I. SOLICITUD DE CRÉDITO:

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a)  Realizar la solicitud con su representante de Ventas.

b)  Su representante de Ventas le indicará los documentos necesarios para la solicitud de crédito el              cual tendrá la opción de solicitar habiendo tenido un historial de cliente de al menos 3 meses,                  siendo cliente puntual.
c)  Entregando los documentos entrará a evaluación por parte del área de finanzas y se le dará la                respuesta a los 3 días hábiles de haber recibido la solicitud y documentación requerida.
d)  Obteniendo respuesta de crédito aprobado continua el trámite.

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​II. EXPEDIENTE DEL CLIENTE

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a)  Se enviará contrato y pagaré a la dirección confirmada, Representante Legal (Cliente) deberá firmar        los documentos y colocar la huella dactilar del pulgar derecho a un costado de su firma.
b)  Se retornará el documento y área de Finanzas validará la firma y se añadirá a su expediente.
c)  Una vez que todo se encuentre en orden y validado, el cliente podrá hacer uso de su línea de crédito.
d) En caso de que se aumente o actualice la línea de crédito del cliente, se tendrá que hacer                         nuevamente el proceso de evaluación y actualización de documentación.

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Documentos necesarios para solicitud de crédito:

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I. CONDICIONES DE PAGO:

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La cobranza se realizará conforme los siguientes criterios:

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SIN CRÉDITO

a)  PAGO INMEDIATO: el cliente deberá pagar una vez que cierre su pedido, para que sea liberado el               surtido y la entrega de este.

b)  PAGO VS ENTREGA: el cliente deberá pagar una vez recibida la mercancía por parte del                               Chofer/Repartidor. (24 horas para realizar su pago).

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CON CRÉDITO

c)  15 DÍAS DE CRÉDITO: el cliente contará con 15 días para realizar el pago una vez recibida la mercancía.

d)  21 DÍAS DE CRÉDITO: el cliente contará con 21 días para realizar el pago una vez recibida la mercancía.

e)  30 DÍAS DE CRÉDITO: el cliente contará con 30 días para realizar el pago una vez recibida la                          mercancía.

f) Crédito especial por más de 30 días autorizado únicamente por Dirección General de IMR.

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II. MÉTODOS DE PAGO ACEPTADOS:

a)  Transferencia Electrónica de Fondos.

b)  Cheque.

c)  Tarjeta de débito y/o crédito. se hará un cargo administrativo equivalente a 2.55%

      por pago con TC y 1.80% TD.

d)  Depósito de efectivo.

e)  Ligas de pago.

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III. POLÍTICA DE DESCUENTOS FINANCIEROS:

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Nota: El descuento aplica únicamente sobre el subtotal (sin IVA y retenciones).

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IV. PROCEDIMIENTO DE COBRANZA:

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a)  PREVENCIÓN

• Recordatorios antes del vencimiento (Correos, Llamadas, WhatsApp).

• Enviar estado de cuenta periódicamente (5 días antes del vencimiento).

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b)  COBRANZA AMISTOSA (días 1-15 de atraso):

• Llamada cordial y correo para recordar el vencimiento.

• Ofrecer opciones de regularización.

• Acordar fecha(s) compromiso de pago

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c)  COBRANZA FORMAL (día 16 -30 de atraso):

• Envío de Carta de aviso formal.

• Reducción del 10% de la línea crédito autorizado si el cliente cuenta con más de 2 atrasos.

• Suspensión del crédito hasta liquidar saldo vencido.

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d)  COBRANZA INTENSIVA (día 31-60 de retraso):

• Llamadas y correos todos los días hasta obtener compromiso de pago o el pago en sí.

• Visita por parte de ventas y/o cobranza para firma de reconocimiento de deuda y convenio de pago.

• Cobro de interés moratorio al saldo vencido.

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e)  COBRANZA EXTRAJUDICIAL (día 61-90 de atraso):

• Transferencias a área correspondiente de cobranza.

• Se empezará a cobrar un 3% de interés moratorio por mes por cada orden vencida a partir del primer día de vencido el pago.

• Reducción del 30% de la línea crédito autorizado si el cliente cuenta con más de 3 atrasos.

• Suspensión del crédito hasta liquidar saldo vencido.

• Validación de opciones de pago.

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f)  COBRANZA JUDICIAL (más de 90 días):

• Medios preparatorios a juicio (posible conciliación).

• Demanda (con intereses y demás penalizaciones devengadas sin conciliación).

• En caso de demanda no se vende al cliente bajo ningún concepto o razón social ligada a él.

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PENALIZACIONES

En caso de que el cliente presente atrasos constantes en sus pagos, se le aplicaran las penalizaciones correspondientes según sea el caso:

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